27.11.2018

​Отчитаться за транзакцию в 1000 рублей? Легко!

Отчитаться перед банком за транзакцию в 1000 рублей? Легко! Именно так многие банки «вдруг» стали толковать набивший оскомину 115-ФЗ, доводя до полного маразма изложенные в нем постулаты. И в этом начинании кто во что горазд: одни – требуют прислать фото карт, с которых были переведены деньги, другие - блокируют счет, до получения объяснений экономического смысла операции…

Как утверждают представители некоторых банков, «… политика кредитных организаций направлена на пресечение различных нелегальных схем. А усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов».

Но при этом, кто-бы чтобы там не хотел, всё, что вправе потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он и никаких иных доказательств по p2p-переводам банк требовать не может. Если же требуют – клиенту остается либо жаловаться в ЦБ, либо идти в суд.

А все рассказы банкиров, что, мол, это не они такие, а 115-ФЗ их обязывает Росфинмониторинг об подобных операциях уведомлять – ложь и провокация. Ибо Росфинмониторингу вообще не интересны перемещения сумм, менее 600000 рублей.

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
12:14 - 13.12.2018
Надо запретить карты ! "Например, запрос банками подтверждений легитимности операции по переводу 1000 рублей." -а, ну...
Рост платежей "физик-физик".
22:49 - 05.12.2018
"ЦБ же, в свою очередь, хотел получить и надзор, и регулирование по интересной ему части аудиторского рынка, чего в...
Очередные изменения правил игры у аудиторов.
07:49 - 30.11.2018
Дискотека, разборка, черняга.
Про деньги 09/1. О прибыли и интересе.
19:17 - 28.11.2018
Добрый вечер! Какая засада! :) И варианты не особо: >1.В лобовую платить налоги. Сначала 13% физлицу с риском...
Физлицо с НДС. Рецепт прост - аренда коммерческой недвижимости.
18:00 - 22.11.2018
А как быть с ситуациями, когда советы «специалиста» сами могут подвести под статью? Приходиться ведь полагаться на их...
Не прячьте ваши денежки, по банкам и углам... (Антирейдер-14) Про дробление бизнеса.
Рекомендуемые новости
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru