27.11.2018

​Отчитаться за транзакцию в 1000 рублей? Легко!

Отчитаться перед банком за транзакцию в 1000 рублей? Легко! Именно так многие банки «вдруг» стали толковать набивший оскомину 115-ФЗ, доводя до полного маразма изложенные в нем постулаты. И в этом начинании кто во что горазд: одни – требуют прислать фото карт, с которых были переведены деньги, другие - блокируют счет, до получения объяснений экономического смысла операции…

Как утверждают представители некоторых банков, «… политика кредитных организаций направлена на пресечение различных нелегальных схем. А усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов».

Но при этом, кто-бы чтобы там не хотел, всё, что вправе потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он и никаких иных доказательств по p2p-переводам банк требовать не может. Если же требуют – клиенту остается либо жаловаться в ЦБ, либо идти в суд.

А все рассказы банкиров, что, мол, это не они такие, а 115-ФЗ их обязывает Росфинмониторинг об подобных операциях уведомлять – ложь и провокация. Ибо Росфинмониторингу вообще не интересны перемещения сумм, менее 600000 рублей.

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
21:51 - 05.12.2019
Я правильно понимаю, что фактически цб-энд-компани признались, что ими руководят из-за бугра и они тут вводят на...
115-ФЗ ждет ужесточение.
21:44 - 05.12.2019
Не. Налоговая обалдела окончательно. К чему это может привести Догадаться не сложно, но всем почему то на это пофиг.
Налоговая вторгается в сферу 115-ФЗ.
13:56 - 05.12.2019
Удивительно не то, что произошло - это старинная практика, разматывать хоздеятельность через уголовку, а удивительно...
Ст. 159 УК РФ как бизнес-инструмент или почему в России нет своего «Алиэкспресса».
01:08 - 04.12.2019
Проблемы решаемы! Но не тяните!
Свежая статистика по субсидиарке. Картина печальная…
11:48 - 30.11.2019
Вроде всего два года назад кэшем расплачивался и проблем не было....
Как быть иностранцу в Китае, где наличных нет, а заграничные карты не принимают?
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru