27.11.2018

​Отчитаться за транзакцию в 1000 рублей? Легко!

Отчитаться перед банком за транзакцию в 1000 рублей? Легко! Именно так многие банки «вдруг» стали толковать набивший оскомину 115-ФЗ, доводя до полного маразма изложенные в нем постулаты. И в этом начинании кто во что горазд: одни – требуют прислать фото карт, с которых были переведены деньги, другие - блокируют счет, до получения объяснений экономического смысла операции…

Как утверждают представители некоторых банков, «… политика кредитных организаций направлена на пресечение различных нелегальных схем. А усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов».

Но при этом, кто-бы чтобы там не хотел, всё, что вправе потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он и никаких иных доказательств по p2p-переводам банк требовать не может. Если же требуют – клиенту остается либо жаловаться в ЦБ, либо идти в суд.

А все рассказы банкиров, что, мол, это не они такие, а 115-ФЗ их обязывает Росфинмониторинг об подобных операциях уведомлять – ложь и провокация. Ибо Росфинмониторингу вообще не интересны перемещения сумм, менее 600000 рублей.

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
17:09 - 29.09.2020
Ндааа. Автор, учите матчасть. 1. Социализм это не то что вы описали, а строй при котором отменена частная...
В России хотят ввести почасовой МРОТ
19:04 - 24.09.2020
Профессор Савельев считает, искусственный интеллект к интеллекту не имеет никакого отношения. Это костыли. Алгоритм для...
Скайнет не пройдет: искусственный интеллект в РФ будет безопасным
13:30 - 24.09.2020
Все благополучно забили на это и торгуют. А вот на счет возможных последствий - вопрос....
ПСН-щикам нельзя торговать в интернет-магазинах
10:26 - 24.09.2020
Данная практика сильно мне напомнила забавный факт из собственного опыта: Как-то поймали за руку сотрудника полиции,...
Как налоговики обходят закон и «стригут» бизнес
09:40 - 21.09.2020
Отлично! Куда все едет - понятно. Но вот что со всем этим делать - не совсем понятно. Можно инструкцию попросить?...
Антирейдер-45. Откуда дровишки?
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru