13.12.2018

Рост платежей "физик-физик".

174000000 – именно столько транзакций с карты на карту за первые три квартала 2018 года насчитал ЦБ. Чем и обеспокоился, ибо уверен, что именно данные платежи активно используются в незаконной торговле, в коррупционных схемах, схемах легализации и проч.

Само по себе количество карт, поучаствовавших хотя бы в одной операции за указанный период, по сравнению с прошлым годом, выросло на 15 %. Такой рост смело можно назвать стремительным, ибо ни в одном секторе экономике нет ни одного показателя, даже близкого по динамике.

Одновременно с этим, средний чек по «карточным операциям» в организациях торговли и сервиса уменьшается. То есть операции, где в качестве оплаты фигурируют не наличные деньги, а банковская карточка. На начало октября 2018 года средний чек составлял 847 рубля, а на октябрь же 2017 года - 891 рубля.

От ЦБ РФ в адрес банков, в рамках 115-ФЗ и операций банковского контроля, были направлены уже сотни приказов и инструкций, как понимать и по каким критериям выявлять сомнительные операции по картам. Иногда, буквальное выполнение этих инструкций банками принимало вид явной идиотии. Например, запрос банками подтверждений легитимности операции по переводу 1000 рублей.

Но, несмотря на действия ЦБ и банков, направленных на явное желание притормозить процессы расчетов «карта-карта», что по сути есть операции «физик-физик», данный вид расчетов растет и в приближающемся 2019 году только будет расти.

Комментарии
RSS
12:14
+1
Надо запретить карты! «Например, запрос банками подтверждений легитимности операции по переводу 1000 рублей.» -а, ну вот, уже начали.
Свежие комментарии пользователей
16:42 - 12.05.2019
Есть тут еще такое мнение что это вообще не про нас придумано https://www.krsk.kp.ru/radio/26911.4/3956638/ "То есть,...
Был работник, стал самозанятый.
09:36 - 26.04.2019
А почему счёт только в 1 банке ? Я охреневшую власть не поддерживаю но "с министерством обороны мы ничего поделать не...
ПСБ: утопить бизнес клиента любой ценой!
18:00 - 09.04.2019
Видать в ВТБ проблемы с интернетом, что не видят этой статьи, не комментируют. Ни в 1в, ни в пикабу
ВТБ: предотвратить легализацию любой ценой!
09:39 - 09.04.2019
Не забываем про тенденцию последних лет, трудоустройство через договор с ИП. Кстати, не известно когда с подобной...
В РФ ИП стало больше чем ООО.
19:07 - 04.04.2019
Ещё один способ бедному чиновнику на хлебушек получить. Компенсируют всё за счёт постояльца.
Хостелы в жилых домах станут вне закона с 1 октября 2019г.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru