02.12.2019

ЦБ – и регулятор, и шпион.

ЦБ в настоящий момент времени создает межбанковскую систему оценки компьютеров и гаджетов, с которых компании проводят платежи и переводы. Естественно, это делается исключительно для отслеживания сомнительных операций.

Речь идет о там, чтобы в единой базе ЦБ собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты — юридические лица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. В этот момент должна по законам жанра прозвучать дежурная мантра – данная база призвана противодействовать отмыванию доходов.

Каждое устройство и так имеет уникальный идентификатор, а в базе ему будет присваиваться еще один. Если же у разных клиентов совпадут номера устройств, банк отнесёт их к клиентам с повышенным уровнем риска. Однако сейчас единой базы таких устройств нет.

Напомним, что подготовка к этому идет давно и еще в апреле 2018 г. ЦБ РФ обязал банки анализировать устройства, с которых клиенты переводят деньги. Проект по созданию единой базы под названием «Анализ технических устройств» пилотировался банками почти год, но «без энтузиазма», так как параметры системы для слежения за устройствами клиентов были не определены.

Сейчас проект находится на рестарте, а оператором платформы должен стать сам ЦБ, который будет получать информацию от банков, обрабатывать ее и в определенном объеме делиться со всеми кредитными организациями.

Так же ЦБ будет анализировать действия клиентов, которые совершаются на их устройствах, и на основе этих данных присваивать им уровень риска: низкий, умеренный или высокий. В свою очередь, банки смогут видеть эту информацию и в зависимости от степени риска контролировать операции, совершаемые клиентами.

Создание единой системы позволит судам и правоохранительным органам истребовать сведения об устройствах, с которых проводились банковские операции, эта информация может стать доказательством в налоговых спорах о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях по картельным сговорам.

Светлое цифровое завтра стало еще ближе, ура товарищи!

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
07:13 - 04.08.2020
Не забываем что у нас за окном капитализм. Самоизолироваться никто не даст. В случае если доллар рухнет. Следом рухнут...
В.Катасонов: «Когда валюта превратится в ничто, рубль превратится в труху»
01:00 - 03.08.2020
О. Закон парных случаев во всей красе: http://1w.ru/articles/571-dobrosovestnost-priobretenija-dokazhi.html по одной...
Оспорить старую сделку? Легко!
23:58 - 02.08.2020
Что больше всего смущает, так это что полностью отвергается такое понятие, как "накопил". Вот как доказать что накопил?
Минфин: всё конфискованное грузим в ПФ.
10:27 - 01.08.2020
За старые нарушения работавзятелем по данным статьям можно ли его нагнуть в суде? Работал с октября 13 года по май 20...
Работодателю: про срочные трудовые договора можно забыть.
07:13 - 29.07.2020
Неужели начали поджимать тех кто регулярно банкротится и создаёт новое юр. лицо? В принципе, прогрессивное...
Создание предприятия-двойника не решает проблем с субсидиаркой.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru