21.04.2018

Рвите цепи. (Антирейдер-23).

Безналичные деньги обладают крайне неприятной особенностью – они одновременно с тем, что являются средством платежа, являются же еще и носителем информации. Они, эти бездушные циферки в недрах разных компьютеров, вломят вас круче любого сексота, если вы сами заранее не побеспокоитесь о том, чтобы оборвать информационные цепочки.

А рвать эти цепи необходимость эпизодически возникает. И это никак не связано с отмывами, взятками, коррупцией, уклонением от налогов и прочей бесовщиной. Зачастую – это всего лишь потребность совершить антирейдеские действия, для чего в моменте стоит обременить собственный бизнес своими же деньгами так, чтобы со стороны это выглядело как стороннее кредитование.

И проверку выдерживало. А то будет как-то глупо выглядеть, если вам на юрика вручил займ физик Петя, а за час перед этим вы со своей личной карты примерно столько же ему на карту переставили…. Опа…. Конфуз, блин. И между собой и Петей в данном примере запихать Васю – не вариант. Связь никуда не делась - надо проблему решать по существу.

А кроме того, в бизнесе еще могут быть ну ОООчень разные задачи, которые наиболее оптимально решать таким способом.

Раньше все было просто. За 0,7-1,5% любая площадка при банке готова была сколько угодно и куда угодно переставить. И не факт, что за просьбу «отправить не оттуда, куда приняли» с клиента захотели бы, скажем, + 0,01%. Очень часто такая допуслуга шла в номинал.

Либо вообще бесплатный вариант – договориться с приятелем по бизнесу, чтобы он со своей конторы поставил платеж в нужный вам адрес, а вы – в его. Ну а далее письмами перекрыться и озадачить бухгалтеров чтоб созвонились и порешали, как операцию в ноль закрыть.

Сейчас эта лафа кончилась. Не работает так больше. А посему, задачу придется решать другими способами, коих тоже имеется несколько.

1. Кэш, который мы часто вспоминаем. Именно он возникает ровно тогда, когда вы решили запустить его в дело и никакого шлейфа предыдущих транзакций и сделок за собой не тащит. Самый простой вариант обнуления.

Отдельный вопрос на счет «а где вы взяли такую кучу бабла, гражданин хороший?»… Но это должно рассматриваться не здесь, а быть предметом отдельного повествования.

Про плюсы и минусы работы с кэшем дополнительно говорить ничего не буду – сами все знаете.

2. Хавала. Изначально – это несколько про другое. Для физиков. Ибо когда она возникла, еще никаких юриков в современном понимании не существовало. Хавала – доверительный способ передавать деньги, существовавший еще до возникновения сегодняшней мировой банковской системы и продержавшийся практически без изменений в Азии и арабском мире.

В одних странах – это абсолютно законно. В других странах – голимая уголовка (В РФ – уже как несколько лет власть считает, что это незаконная банковская деятельность). Работает так: вы приходите в известное место и уважаемому человеку передаете деньги, и имя/адрес кому вы их хотите передать. Все. Далее другой человек, звонит вашему перципиенту, говорит куда приехать и забрать деньги. Все. Расстояния, санкции, часовые пояса и прочие условности – не помеха.

Стоит это удовольствие от какой-то фиксированной суммы до 5%, деньги никто никуда не перемещает, а бродит только информация. Деньги же физически могут вообще никогда никуда не пересылаться, если у данной структуры есть приличное кредитное плечо и адекватные встречные потоки.

Так вот, время не стоит на месте и аналогичные возможности становятся все больше и больше доступны для юриков. Такой, своего рода, транзит, вне банковской системы.

Естественно, формулировки платежа, сроки и условия могут сильно варьироваться.

Плюсы и минусы в данном случае тоже очень ситуативны и зависят от множества факторов: от долгого подбора оптимального контрагента, до сложностей оформления документов, особенно если деньги пришли не от резидента.

3. Займ и/или поручение. Например, как описано было в одной из моих статей ранее:

«…В неком знакомом и дружественно настроенном финансовом учреждении, фирма «А» берет краткосрочный займ. Фирма «А» вообще не имеет отношения ни к вышеописанному клиенту, ни к его производству, да и вообще – просто мимо проходила. Но Фирма-«ЗТ», вдруг, является поручителем по данному договору займа. Все законно.

Срок займа быстро истекает и займодавец, вполне себе предсказуемо, хочет возврата. Возврата нет. Займодавец идет в суд. В суде судья в качестве соответчика, также вполне предсказуемо, подтягивает поручителя – Фирму «ЗТ»…».

Минусы: долго, требуется профессиональное исполнение.

Плюсы: можно реализовать схему без самого тела долга, какой-либо информационный шлейф не тянется, все обязательства обрели дополнительную легитимность решением суда.

4. Товарный кредит. Да-да! Давайте не будем забывать про него. Используя этот инструмент, можно вообще уйти от рисков идентификации владельца денег. Потому что денег как таковых нет)))), а есть только обязательства. Да, подходит не для всех задач. Да, есть свои подводные камни в плане должного оформления и бухгалтерского отображения. Но если не подходит – смотри 1,2,3. Если же под текущую задачу подошло – отлично! У вас в руках отличный инструмент, предполагающий мобильность в плане требования: хочешь - деньги, хочешь определенный товар. А уж внутри собственной конторы документы правильно составить, надеюсь, сподобитесь.

На этом закончу сегодняшнее повествование, удачи!

Пы.Сы. Да, затранзитить через контору с забугорной юрисдикцией даже не предлагайте - тоже палится на раз-два. Знаю реальные примеры съема информации по нидерландским, сейшильским и швейцарским конторам.

Комментарии
RSS
10:27
+1
А через биткоин есть схемы?
11:07
через крипту можно кокс покупать. А в том смысле, о котором говорится в статье, биткоин бессмысленен как инструмент, ибо малораспространен в легальном хозяйственном обороте.
11:25
+1
А вот почему он бессмысленен? Малораспространен это однозначно, но почему бы его не сделать более распространенным? Что мешает «ввести его в оборот»?.. Я просто только недавно соприкоснулся с крипторасчетами и не до конца понимаю что это, но по моему потенциал по «обрыву цепочек» там есть. Может дадите ссылку где почитать? Я Вас в поиске по Гуглу нашел каким-то образом и заинтересовала подача материала.
12:34
Спс конечно)))
Что почитать не насоветую, ибо штука еще совсем новая, нет шлейфа из опыта и использования у заслуживающих доверия специалистов. А рекламные материалы читать — ну его.
Далее. Надо понимать со старта, что криптовалюты — это не деньги. Финансовый инструмент, да, но не деньги. И хотеть от них тех же функций — от покупки чашки кофе, до оплаты авиабилета, как минимум глупо.
Даже если они и очень распространенными станут.
Комментарий удален
Свежие комментарии пользователей
22:49 - 05.12.2018
"ЦБ же, в свою очередь, хотел получить и надзор, и регулирование по интересной ему части аудиторского рынка, чего в...
Очередные изменения правил игры у аудиторов.
07:49 - 30.11.2018
Дискотека, разборка, черняга.
Про деньги 09/1. О прибыли и интересе.
19:17 - 28.11.2018
Добрый вечер! Какая засада! :) И варианты не особо: >1.В лобовую платить налоги. Сначала 13% физлицу с риском...
Физлицо с НДС. Рецепт прост - аренда коммерческой недвижимости.
18:00 - 22.11.2018
А как быть с ситуациями, когда советы «специалиста» сами могут подвести под статью? Приходиться ведь полагаться на их...
Не прячьте ваши денежки, по банкам и углам... (Антирейдер-14) Про дробление бизнеса.
22:04 - 21.11.2018
Другими словами, «отжимают у тех, кто ранее сам отжал». А такие процессы, без коррупционных скандалов не бывают. Я бы...
Всё возвращается...
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru