18.12.2020

Сам себе легализатор.

И снова здравствуйте. Тема сегодняшней встречи достаточно узкопрофильная, но накосячив в ней, многие граждане остаются без денег и имущества. Да, я про легализацию. Нет, не про обеление доходов от продажи кокса или торговли стволами. Исключительно и ТОЛЬКО про то, о чем мы давно говорим ЗДЕСЬ и ЗДЕСЬ, к примеру.

То есть:

Обращаю еще раз самое пристальное внимание читающих: говоря слово «легализация», мы не имеем ввиду введение в оборот преступных капиталов либо еще чего, что предусмотрено 115-ФЗ и прочими манускриптами в его исполнение. Мы имеем ввиду только(!) и исключительно(!) возможность граждан пользоваться имеющимися в их распоряжении деньгами!

Как уже говорилось не раз, законодатель хочет от нас того, чтобы при крупных покупках мы могли объяснить и подтвердить ровно две вещи:

  • 1.Что у нас были деньги.

и/или

  • 2.Откуда.

Причем, на всё-про-всё он нам дает три года. Что было в этом смысле «до» его не сильно интересует. Причем, это и хорошо, и плохо одновременно.

Плохо – это если вы продали квартиру, сложили деньги под матрасом, через 4 года вытащили их для покупки другой квартиры и …. У вас проблемы. Пока так не повезло только некоторым, но их год от года будет все больше и больше.

Хорошо – это тогда, когда вы озаботились проблемой, показали факт нахождения денег в собственном распоряжении, протащили этот шлейф за трехлетний период и…. У вас нет проблем, так как далее вопросы почему-то не задаются.

Кстати, сетка контроля мельчает и касается уже не только недвижки.

Вот: http://1w.ru/news/442-melchaet-setka-v-nee-uzhe-ne-pomeschaetsja-kia-quoris.html

В сетку уже не поместилась Kia Quoris и граждане попали на 1,7 млн. рублей. Рассказы про сбережения не прокатили.

А тут:

https://pikabu.ru/story/nalogoviki_nachali_sledit_za_balansom_dokhodov_i_raskhodov_obyichnyikh_grazhdan_7878892

Налоговая предлагает гражданину отчитаться за доходы на покупку Б/Ушного мерседеса. Дорогого, да, но Б/Ушного.

Но это мы отвлеклись. Проблема понятна, но вот что с ней делать? Интрига? Ладно – расскажу про одну опробованную на практике методу, результативность которой на этой недели проверена была и в СОЮ (суд общей юрисдикции).

Итак, задача: создать легко доказуемый шлейф нахождения в нашем распоряжении некоторой суммы денег.

Для этого мы берем меньшую сумму и кидаем себе на карту. Живем с картой и потихоньку вытаскиваем через банкомат денежки в кэш.

Вытащив – закидываем на карту же обратно.

Весь фикус-пикус данного действа в том, что, скажем, 100.000 рублей, имеющихся в наличии, 10 раз пропущенные через купюроприемник банкомата, аналитически выглядят как месячный оборот 1.000.000 рублей по нашей карте.

И если этот номер проделывать постоянно, в течении года-двух-трех, выходя хронологически за период, в котором прокурор, суд, или налоговая могут поинтересоваться «откуда деньги», то в последствии можно смело отвечать «а у меня было!» и показывать примерно вот такую картинку:

100.000 руб., имеющихся в наличии в начале года, в конце года будут выглядеть как 12.000.000 годового оборота по карте. (И голодранец сразу превращается в респектабельного джентльмена. Шутка. Кроме того, это еще очень хорошо для банков – они вас начинают рассматривать как премиум-клиента. А это уже не шутка).

У каждого свой масштаб естественно, но гражданам с проблемной Kia Quoris даже этого бы хватило. Причем, налоговых последствий данного финта нет никаких.

Повторюсь – данный подход в рамках одного дела был опробован на практике и совсем недавно суд приведенная выше картинка удовлетворила. Прокурор, правда, затребовал выписку из банка, но там он увидит тоже самое, так что это агония обвинения, не более.

В качестве «итого»: даже если у вас в кармане 100.000 руб, крутите их через собственный счет, показывайте оборот в миллионы – пригодится. Пока сам факт этого налоговых последствий не имеет. А как там будет дальше – время покажет.

Комментарии
RSS
00:25
А ну как завтра выпустят разъяснения для ФНС типа доход с которого не уплачены налоги — вовсе и не доход, а незаконная предпринимательская деятельность и уклонение от уплаты налогов(ну или что-нибудь подобное на Ваш вкус) за все 3 года и за все 12 млн в год доначислят всё что смогут, а ты доказывай что это ты не в долг давал, а сам себе рейтинг накручивал в банке.
Кругом риски.
00:55
+4
Ну все не так печально и запас прочности у данного финта какой-то есть.
Вот: 1w.ru/articles/364-minfin-platezhi-fizlic-s-karty-na-kartu-ne-oblagayutsja-ndfl.html
Это письмо минфина № 03-04-05/41947 от 07.06.2019.
из которого четко следует что:
денежные средства, безвозмездно полученные от физлица, в том числе банковским переводом, не подлежат обложению НДФЛ
а так же
сам по себе факт банковского перевода денежных средств между физлицами не является объектом налогообложения.
Свежие комментарии пользователей
15:07 - 25.02.2021
А как узнать должен продавец кому или нет? Пробить по приставам и судам - это когда уже на носу финальная стадия. А...
Покупка квартиры у граждан, имеющих долги, может грозить проблемами.
11:10 - 25.02.2021
Ну с базовым тезисом сложно не согласиться: не хотим легализовывать криптовалюту, но налоги получать хотим Но вот...
Криптовалюты надо регулировать как наркотики.
19:37 - 17.02.2021
Вот неймётся то! Но хотелось бы знать, как они информацию о крипте граждан добывать будут?
Налогообложение криптовалют.
10:53 - 17.02.2021
Вот прямо со старта заинтересовало это: А кому надо – «переворачивает» деньги с безнала юрика, в деньги на карте...
Обнал 20% в ожидании светофора.
20:30 - 13.02.2021
Не совсем по тематике портала, но как-то года три назад сам писал об этом на стороннем ресурсе. Ловите ссыли: Раз,...
АвтоДвойники, один из способов борьбы.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru