21.09.2021

Обнал через нотариуса.

В среде предпринимателей и управленцев бытует мнение, что где-то как-то рабочая ранее схема обнала через нотариуса жива. Даже недавно коллеги с клерка со ссылкой на некий телеграм-канал упоминали ее как рабочую. Но…. Вскрытие показало, что вскрывать уже нечего. Но давайте не будем бежать впереди паровоза.

Итак, суть схемы в следующем (цитата по клерку):

«К нотариусу приходит директор некоего ООО и предъявляет кредитный договор с физическим лицом на несколько десятков миллионов. Рассказывается история, что кредитор куда-то пропал, найти не представляется возможным, но долг отдавать нужно, поэтому юридическое лицо готово сделать перевод на депозитный счет нотариуса, чтобы избежать штрафных санкций по договору займа.

Нотариус оформляет документы, выдает реквизиты своего депозитного счета в том банке, где он открыт, после чего средства со счета ООО переводятся на счет нотариуса. После чего нотариус извещает вашего физика почтовым уведомлением по прописке, и тот внезапно с уведомлением или без появляется. Он приходит в нотариальную контору и заявляет, что готов получить долг. Нотариус оформляет поручение на снятие и тот забирает деньги прямо из кассы банка под 0%.

….

Сейчас такое тоже проходит, но только в небольших объемах, у банков данная схема уже висит «в рисках». Банки вообще смотрят очень внимательно на все нестандартное. Если платеж будет с новой компании, робот это увидит и просто его не пропустит.

Банкиры считают, что у молодых организаций не может быть крупных долгов, особенно перед физлицами. В итоге можно заплатить нотариусу, все оформить, но средства не уйдут. Банки отслеживают такие операции и в большинстве случаев их блокируют на входе. Хотя, если же деньги ушли, то их выдадут. Главная проблема кэшевиков сегодня — не снять наличку, а закинуть безнал на расчетный счет».

…..

«Кстати, ФНС до такого не докапывается, да и всегда можно показать официальный договор, зарегистрированный у нотариуса. Инспектор может подумать, что раз все кидают на физов напрямую, а вы — через нотариуса, вероятно, у вас действительно все хорошо. К тому же про эти сделки, как говорилось ранее, знают не все налоговики, поэтому они не выглядят подозрительно в их глазах. Также можно использовать этот способ, если заблокирован счет или на него не зачисляют средства, а заплатить контрагенту нужно.

Известно, что кэшевики такое не практикуют, так как большие объёмы не прогнать, а действий надо предпринять слишком много: оформить договор, прийти, заключить соглашение, отправить средства, нотариус должен уведомить физика, это нужно отследить, взять уведомление, снова прийти к нотариусу, взять поручение, пойти в банк. Есть более простые и быстрые способы генерить кэш.

Но бизнес может так ежемесячно выводить безопасный процент от оборота. Вашим кэшевиком в данном случае будет нотариус. Стоимость его услуг невелика, а все документы он предоставит».

Вот. Схема старая, схема известная и …. Схема не рабочая.

Для начала мы обзвонили в одном подмосковном городе всех нотариусов (а их оказалось около 15) с вопросом «Здравствуйте! Наш кредитор пропал, подозреваем что специально, дабы выставить нас на штрафные санкции, хотим сделать перевод на ваш депозитный счет, а далее вы его уведомите, ну и пусть все идет как положено по закону – свои обязательства по возврату займа мы выполнили».

Из всех обзвоненных нотариусов согласилось – 0. Ноль. Все под благовидными предлогами отказались от участия в данном мероприятии. Объяснения были от «да не – муть какая-то, я в таком участвовать не буду», до «а я так не умею». Хотя попадались и прямое «что, деньги отмываете? Хотите меня в тёмную использовать?».

Промежуточный вывод №1: со стороны нотариусов схема не рабочая, а если и рабочая где-то и как-то, то нотариус будет 100% в курсе происходящего.

Ну да ладно, давайте зайдем со стороны банка. В том же подмосковном городе были обзвонены все(!) банки, ведущие работу с юриками. Хотя нет – в некоторые мы ходили, а не звонили. Их всего оказалось 12. Вопрос им формулировался таким образом:

«Здравствуйте. Мы – молодая организация, жуть как боимся что-то там нарушить, про 115-ФЗ в курсе, но не знаем как он работает, заторчали денег физику по договору займа, срок подошел, физик пропал, думаем что специально, дабы выставить нас на 1% за день просрочки по договору. Хотим 8 млн рублей перечислить нотариусу на депозит для возврата физику. Проведете платеж?».

И из всех банков, оперативно и без выяснений, и блокировок, данный платеж согласилось провести – 0. Тоже ноль. Одни говорили «даже не приходите» без объяснения причин, другие говорили «наши безопасники не пропустят», третьи включали свою адовую карусель с постоянным переводом на все нового и нового сотрудника, что, как мы знаем, является завуалированной формой ответа «нет».

Промежуточный вывод №2: со стороны банка схема не рабочая, а если и рабочая где-то и как-то, то банк будет 100% в курсе происходящего.

Сопоставив 1 и 2 можно смело делать вывод о схеме в целом: не жилец. Ну уж для предпринимательствующих граждан, которые таким образом попытались бы организовать себе кэш на текущие нужды, так это точно.

Эксперимент для вас проводили 4 человека в течении почти полного рабочего дня, спасибо за внимание.

Комментарии
RSS
15:27
+1
Вот странные они, чесслово. Эта схема была описана еще 5-6 лет назад, ЦБ по ней спускал мануал банкам на предмет антиотмыва, Финмониторинг достаточно шумно кого-то выявил и через силовиков покарал, а тут она опять внезапно рабочая…
За эксперимент ребятам спасибо — лишний раз подтвердили, что то что умерло, ворошить уже не стоит.
Свежие комментарии пользователей
16:16 - 20.10.2021
введение нерабочих дней с 30 октября по 7 ноября с сохранением заработной платы за чей счет банкет? За мой, как...
Президент объявил нерабочие дни с 30 октября по 7 ноября 2021.
13:55 - 20.10.2021
Действительно короткая новость. Тем кто в теме - скажет много. Тем кто не в теме - ничего не скажет.
Биткоин - 64000$.
06:30 - 19.10.2021
В Алтайском крае с июля обязательная вакцинация
Регионы, в которых введена обязательная вакцинация.
18:27 - 16.10.2021
А архивы местных администраций и колхозов уже горели? В Московской области именно с этого начинали: сначала архивы...
Сочи: грандиозный передел собственности?
12:40 - 15.10.2021
Ощущение что смехопонораму посмотрел...А если по существу, то пугает тенденция натягивать сову (незаконная...
Займ в формате физик-физик ничтожен, так как противоречит основам правопорядка.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru