Казусы 115-фз в исполнении банкиров.

112 миллионов рублей. Именно столько «зависло» в банке из первой десятки, при попытке перечислить их гражданином №1 гражданке №2. Ситуацию здорово «усложняет» тот факт, что граждане №1 и №2 – муж и жена, в настоящий момент проходящие процедуру развода.

Фабула: Муж с женой решили развестись. Так бывает. Никаких измен, скандалов и взаимной порчи имущества – все полюбовно. И так же полюбовно решили произвести раздел нажитых за 20 лет совместной жизни активов: муж забирает себе коммерческую недвижимость в столице, квартиру и кое-какие сельхозземли в прилегающих областях, а жене достается 50% стоимости им забранного имущества и дом в Московской области.

Оформление: Дабы избежать проблем в дальнейшем, разводиться все-таки решили через суд. Жена подала иск о разводе, и в рамках этого достигли мирового соглашения, нюансы которого изложены выше, кое суд зафиксировал.

Проблемы: Как гражданин №1 и гражданка №2 не стремились избежать проблем, но они таки случились – банк заблокировал транзакцию по перечислению со счета на счет 112 миллионов рублей, так как усмотрел в ней признаки, предусмотренные 115-ФЗ и массы приказов ЦБ в его исполнение.

Банк: Данная операция попадает сразу под несколько квалифицирующих отмывание и легализацию признаков:

-во-первых, сумма. Она не характерна для текущей финансовой активности владельца счета (гражданина №1) .

- во-вторых, дата открытия счета получателем платежа (гражданка №2)– за две недели перед транзакцией.

- в третьих, основание платежа. В одном из приказов ЦБ во исполнение 115-ФЗ есть четкие указания на то, что злоумышленники могут использовать исполнительные документы выданные судами РФ.

Есть еще в-четвертых, в-пятых и так далее, но перечисленных трех оснований вполне достаточно для понимания происходящих процессов.

Решение проблемы: Гражданин №1 и гражданка №2 вместе идут в банк заблокировавший счет. Показывают документы, объясняют ситуацию. Управляющий банка, с кем идет диалог, обещает разобраться и повлиять на безопасников банка, являющихся инициаторами блокировки…. Это было месяц назад.

Сейчас: ничего не изменилось, денег нет, счет заблокирован, гражданин №1 и гражданка №2 готовят жалобу на действия банка в ЦБ.