Подозрительное поведение - очередной признак по 115-ФЗ.

В самом ближайшем будущем банки будут сообщать в РосФинМониторинг о подозрительном поведении клиента. А о степени подозрительности будет свидетельствовать совокупность операций клиента, либо подозрительной деятельности клиента. Вот вам и очередной квалифицирующий отмывание и легализацию признак 115-ФЗ.

Все это веселье начнется с января-февраля 2021 года. Сейчас же банки технически могут сообщить в РосФинМониторинг только о конкретной подозрительной операции или сделке клиента. Если клиент провел несколько сомнительных платежей, то сообщать надо о каждой из них по отдельности, при этом отсутствует техническая возможность объединить эти операции в одну схему.