Обнал с корпоративныхных карт - всё....

С 1 октября банки будут тщательно проверять снятие налички с корпоративной карты, подозревая обнал в каждой операции. А при подтверждении подозрений — блокировать счет. В основе нового формата - указание ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У.

Теперь банк будет обязан заблокировать расчетный счет юрлица при условии, что при снятии наличных денег с корпоративной карты одновременно выполняется два или более условия:
• компания зарегистрирована менее двух лет назад;
• сумма снятия наличных — 30% или больше от суммы оборота по счету за неделю;
• деятельность, по которой поступили деньги, не облагается налогом или налоговая нагрузка — минимальная;
• у контрагентов компании выявлены переводы, которые относятся к транзитным операциям;
• контрагент в один и тот же день пересылает деньги нескольким контрагентам;
• размер поступления денег от одного и того же контрагента — не более 600 тыс. рублей;
• сумма снятой налички не превышает 600 тыс. рублей или чуть меньше максимального размера выдачи в течение одного операционного дня;
• деньги снимаются двумя частями — в конце операционного дня и на следующий день с утра;
• в компании несколько корпоративных карт, с которых снимается наличка.

За игнорирование изложенных выше материй, ЦБ будет карать уже сами банки.