Меняются настройки светофора.

Нет, не того, что стоит на дороге, а банковского. Того, что всем субъектам финансовой активности присваивает ярлычки «красный», «желтый», зеленый».

Справка, если вдруг кто не в курсе: светофор – сленговое название платформы ЦБ РФ «Знай своего клиента», которая распределяет всех российских юрлиц и ИП по уровням риска.

Если зеленый – все ок, с тобой можно работать.
Если желтый – то тут внимательнее твоим контрагентам стоит быть, дабы не нажить себе проблем.
Если красный – то всё: тушите свет, зовите Люсю. И тут уже блокировки банками счетов, вызовы ваших контрагентов на допрос и прочие печальные события.

И вот настройки этого самого антиотмывочного светофора меняются в очередной раз. Нам так сорока на хвосте принесла. И по ее мнению, теперь в «красную» зону финансовый активист может заехать… нет, не только из-за факта обнала, ломки назначения или транзита, но и куда раньше.

А именно, если:

- при регистрации новой компании открывается сразу много расчетных счетов. Говорят, речь идет о более 5-ти, но что-то нам подсказывает, что стоит остановиться на 2-3.

- выявление подготовки компании-флагмана. Это когда покупается старая, вся такая белая-пребелая фирма и начинает готовиться под непродолжительную, но продуктивную работу в серой (а то и черной) зоне. Признаки такого – единомоментное, максимально возможное, количество юридически значимых действий, приводящихся в отношении этой компании. Смена учредителей, директора, адреса, ОКВЭДов и т.п.

- одновременная регистрация нескольких компаний, с пересекающимися учредителями, директорами, адресами и т.п.

- пересечение круга входящих контрагентов нескольких компаний, имеющих общих учредителей, директоров и т.п., но по каким-то причинам, проскочившим настройки безопасности по предыдущим признакам.

- наличие среди исходящих контрагентов компании большого количества самозанятых и ИП, независимо от назначений платежа. Что такое «большого количества» не уточняется и скорее всего эта часть отдана на откуп банкам, дабы они самостоятельно установили размер ячейки этой сети.

Ну и предыдущие квалифицирующие признаки никуда не делись.

Продолжаем наблюдение!