16.01.2019

ЦБ: ограничить движение нала за рубеж.

ЦБ РФ призвал банки усилить контроль за «серийными» переводами наличных за рубеж. Он опасается, что схему вывода денег через физлиц может использовать бизнес для серого импорта, то есть для оплаты контрактов на поставку товаров и тем самым избегать валютного контроля, говорится в методических рекомендациях регулятора.

Внимание Центробанка привлекли трансграничные переводы наличных, которые с минимальными временными интервалами в течение одного дня проводят одни и те же физические лица. К примеру, за первые девять месяцев 2018 года трансграничные переводы физических лиц (резидентов и нерезидентов) из России составили $34,5 млрд.

Такие переводы, как правило, осуществляются через банковские отделения, расположенные в крупных торговых точках, где не используется контрольно-кассовая техника, или рядом с ними. «Серийные» отправители переводят суммы, превышающие обычные суммы переводов физлиц — зарплаты, подарки, материальная помощь и т.д. Часто средства отправляется нескольким получателям в одни и те же города.

Целью серийных переводов может быть оплата по договору, предусматривающему поставку товара в Россию, считают в ЦБ. Подобная схема может использоваться для сокрытия предпринимательской деятельности и уклонения от учета внешнеторговых контрактов для избежания валютного контроля.

Основными выгодоприобретателями подобных схем могут быть бизнесмены средней руки, которые переводят наличные как оплату за поставки товаров из ближнего зарубежья небольшими и средними партиями. Также есть вариант, когда один человек, так называемый бухгалтер группы, отправляет на родину часть зарплаты работающих в России иностранцев в адрес их семей.

Если канал оплаты серого импорта через физлиц будет перекрыт, это ударит по бизнесу и какая-то часть предпринимателей будет вынуждена перейти в легальный сектор, но частьпросто перейдет в теневую экономику полностью. С точки зрения макроэкономики регуляторные ограничения просто повышают системные издержки на ведение нелегального бизнеса. То есть если перекрыли один канал — появятся два других.

ЦБ РФ назвал розничную теневую торговлю основным каналом для вторичного нелегального обращения наличности вне банковского сектора. Объем теневой розничной торговли только в Москве ЦБ оценивал в 600 млрд руб. в месяц, а крупнейшими операторами по обращению наличности, по данным регулятора, являются крупные столичные рынки, например ТЦ «Москва», ТК «Садовод», «Фуд Сити».

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
18:00 - 09.04.2019
Видать в ВТБ проблемы с интернетом, что не видят этой статьи, не комментируют. Ни в 1в, ни в пикабу
ВТБ: предотвратить легализацию любой ценой!
09:39 - 09.04.2019
Не забываем про тенденцию последних лет, трудоустройство через договор с ИП. Кстати, не известно когда с подобной...
В РФ ИП стало больше чем ООО.
19:07 - 04.04.2019
Ещё один способ бедному чиновнику на хлебушек получить. Компенсируют всё за счёт постояльца.
Хостелы в жилых домах станут вне закона с 1 октября 2019г.
19:04 - 04.04.2019
В офшорах регаться запретят ? Я, если честно, нихрена не понял, что они завершили ? Да "налогоплательщики" вроде как к...
ФНС: завершена реформа контроля за крупнейшими налогоплательщиками.
10:57 - 02.04.2019
Ха! ВТБ требует! Вот - цена вопроса 30000 руб займа сотруднику. предоставьте, мол, на бумаге абсолютно все и...
ЦБ: не рекомендую запрашивать излишнюю информацию у клиентов.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru