21.06.2018

Новости антиотмыва: банки будут проверять гаджеты клиентов.

Нет, это не шутка юмора - ЦБ РФ на самом деле обязал банки проверять устройства, с которых клиенты переводят деньги.

Блажь? Цифровой фашизм? Да нет, что вы! Это же исключительно для борьбы с отмыванием доходов! Ну, по крайней мере, ЦБ так говорит в своем нормотворчестве для банков.

Так что теперь банки будут обязаны анализировать специфические и уникальные настройки и параметры устройств, с помощью которых клиенты работают со своими счетами и переводят деньги. Кроме того, банкам надлежит присваивать этим устройствам идентификаторы.

Если же данные идентификаторы у разных клиентов совпадут, банк должен будет считать их клиентами с повышенным уровнем риска. То есть блокировать доступ к пользованию счетом.
Данное нововведение, фактически закрепляет сложившуюся практику работы с клиентами наиболее «прогрессивных» банков и широко применяется в США и ЕС.
Так что в использовании IT-характеристик для анализа деятельности клиентов, рекомендованных ЦБ и уже используемого некоторыми участниками финансового рынка, какого-либо ноу-хау нет.
Комментарии
RSS
15:44
+3
Достали! сегодня была на «допросе» в банке
сами работники банков уже возмущаются, от особо рьяных банков-борцов за нравственность уходят клиенты. Это Москва и Питер может себе позволить а на периферии города маленькие «народную рекламу» еще никто не отменял. В моем банке по спискам полученным из налоговой блокируют счета или вызывают на допросы и требуют документы, а в ответ клиенты закрывают счета и уходят в другие банки — менее активные в этом отношении.
19:02
+2
Это Москва и Питер может себе позволить а на периферии города маленькие «народную рекламу» еще никто не отменял.

Тоже самое. Сарафанное радио работает в полный рост и клиент бежит куда может.
15:57
+3
С 1 июля налоговая будет иметь доступ ко всем счетам физических лиц!
Господа держите деньги в банках, а банки под матрасом
— возвращение к старому и проверенному временем способу сохранения своих средств. Как вы к этому относитесь?
19:03
+3
Кэш наше все!
17:03
+1
В этом есть и хорошая сторона :_)
Свежие комментарии пользователей
21:51 - 05.12.2019
Я правильно понимаю, что фактически цб-энд-компани признались, что ими руководят из-за бугра и они тут вводят на...
115-ФЗ ждет ужесточение.
21:44 - 05.12.2019
Не. Налоговая обалдела окончательно. К чему это может привести Догадаться не сложно, но всем почему то на это пофиг.
Налоговая вторгается в сферу 115-ФЗ.
13:56 - 05.12.2019
Удивительно не то, что произошло - это старинная практика, разматывать хоздеятельность через уголовку, а удивительно...
Ст. 159 УК РФ как бизнес-инструмент или почему в России нет своего «Алиэкспресса».
01:08 - 04.12.2019
Проблемы решаемы! Но не тяните!
Свежая статистика по субсидиарке. Картина печальная…
11:48 - 30.11.2019
Вроде всего два года назад кэшем расплачивался и проблем не было....
Как быть иностранцу в Китае, где наличных нет, а заграничные карты не принимают?
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru