21.06.2018

Новости антиотмыва: банки будут проверять гаджеты клиентов.

Нет, это не шутка юмора - ЦБ РФ на самом деле обязал банки проверять устройства, с которых клиенты переводят деньги.

Блажь? Цифровой фашизм? Да нет, что вы! Это же исключительно для борьбы с отмыванием доходов! Ну, по крайней мере, ЦБ так говорит в своем нормотворчестве для банков.

Так что теперь банки будут обязаны анализировать специфические и уникальные настройки и параметры устройств, с помощью которых клиенты работают со своими счетами и переводят деньги. Кроме того, банкам надлежит присваивать этим устройствам идентификаторы.

Если же данные идентификаторы у разных клиентов совпадут, банк должен будет считать их клиентами с повышенным уровнем риска. То есть блокировать доступ к пользованию счетом.
Данное нововведение, фактически закрепляет сложившуюся практику работы с клиентами наиболее «прогрессивных» банков и широко применяется в США и ЕС.
Так что в использовании IT-характеристик для анализа деятельности клиентов, рекомендованных ЦБ и уже используемого некоторыми участниками финансового рынка, какого-либо ноу-хау нет.
Комментарии
RSS
15:44
+3
Достали! сегодня была на «допросе» в банке
сами работники банков уже возмущаются, от особо рьяных банков-борцов за нравственность уходят клиенты. Это Москва и Питер может себе позволить а на периферии города маленькие «народную рекламу» еще никто не отменял. В моем банке по спискам полученным из налоговой блокируют счета или вызывают на допросы и требуют документы, а в ответ клиенты закрывают счета и уходят в другие банки — менее активные в этом отношении.
19:02
+2
Это Москва и Питер может себе позволить а на периферии города маленькие «народную рекламу» еще никто не отменял.

Тоже самое. Сарафанное радио работает в полный рост и клиент бежит куда может.
15:57
+3
С 1 июля налоговая будет иметь доступ ко всем счетам физических лиц!
Господа держите деньги в банках, а банки под матрасом
— возвращение к старому и проверенному временем способу сохранения своих средств. Как вы к этому относитесь?
19:03
+3
Кэш наше все!
17:03
+1
В этом есть и хорошая сторона :_)
Свежие комментарии пользователей
09:11 - 29.05.2020
Но это же все фигня! Я что, один это вижу? К сан.пин. защите все это отношения не имеет. А вот к попранию базовых прав...
Москва: продолжайте, не останавливайтесь.
09:01 - 29.05.2020
А почему никто не говорит, что сам по себе термин "необоснованная налоговая выгода" - это бред? Капитализм на дворе. А...
ФНС и Суд: необоснованная налоговая выгода доказывается рекламным роликом.
12:09 - 27.05.2020
Из Федеральной налоговой службы ни разу за всю ее историю сведения не утекли, что говорит о достаточно высоком уровне...
Госдума: сейчас мы вам все расскажем зачем и кому нужен новый реестр.
10:45 - 27.05.2020
Закононодатель вообще и Госдума в частности беспокоится о благополучии граждан и бизнеса. Так, что зачастую это...
Госдума: а вот вам и меры по поддержке граждан и бизнеса!
00:29 - 23.05.2020
Кому Рольф, а кому ..... А кому рейдерский захват, надо думать? Хотя больше похоже на то, что не бизнес отжимают, а...
Кому Рольф, а кому .....
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru