29.03.2019

ЦБ: не рекомендую запрашивать излишнюю информацию у клиентов.

Случилось чудо и регулятор (Банк России) наконец-то заметил накал идиотии, при тольковании банками 115-ФЗ и кучи приказов ЦБ в его исполнение, и рекомендовал банкам не требовать слишком много информации от клиентов. Речь идет о злоупотреблении правом банков запрашивать у клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. (Данный документ мы приводим полностью ниже).

ЦБ сделал акцент на том, что "противолегализационные" меры должны применяться с учетом степени риска возможного совершения клиентами операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин прямо указал, что "В настоящее время мы выявляем случаи, когда банки используют это право, несмотря на отсутствие рисков легализации отмывания доходов и финансирования терроризма, в частности при совершении разовых операций, либо операций на незначительные суммы".

То есть то, что банки злоупотребляют правом на истребование информации при отсутствии существенных оснований с целью собственной выгоды, не секрет даже для регулятора. А вот стоило ли ждать того, что эти процессы начнут ощутимо тормозить экономику страны – тот еще вопрос.

Комментарии
RSS
10:57
+1
Ха! ВТБ требует! Вот — цена вопроса 30000 руб займа сотруднику.



предоставьте, мол, на бумаге абсолютно все и пешком в банк занесите…
Пришлось отказаться от операции — человек благодарит ВТБ.
11:11
+1
Ха банк Агророс требует: знакомый директор ООО брал кредит под залог авто оформленного на фирму, цена кредита в половину оценочной стоимости авто (оценка банка), документов принесли 2 мешка — за 1,5 года и с налоговой, и с бухгалтерии — отказали — слишком маленький штат сотрудников ХА.
Свежие комментарии пользователей
10:30 - 19.02.2020
4. Если есть возможность вывести деятельность из статуса «предпринимательская» - выводите. А можно подробнее??...
ФНС: найти и отобрать! В бюджет, конечно.
13:56 - 17.02.2020
Всё, что будет сказано ниже однозначно подпадает под стт. УК РФ :stop:
НДС: возместить, но не вернуть!
11:24 - 17.02.2020
Был опыт работы с УФСИНом несколько лет назад. Такое предложение интересное только на первый взгляд )) На самом деле...
Производство? Высокая аренда? Иди в СИЗО – раскрой предпринимательский потенциал!
20:47 - 08.02.2020
Арбитражный суда Западно-Сибирского не уточнил как узнать о существовании такого контрагента ?
Налоговая вправе запрашивать документы не только по прямым контрагентам.
13:15 - 07.02.2020
Значит голова на эту тему у них еще сильнее болеть стала. Запасаемся попкорном
​Росфинмониторинг: Обнал никуда не делся, а даже растёт.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru