29.03.2019

ЦБ: не рекомендую запрашивать излишнюю информацию у клиентов.

Случилось чудо и регулятор (Банк России) наконец-то заметил накал идиотии, при тольковании банками 115-ФЗ и кучи приказов ЦБ в его исполнение, и рекомендовал банкам не требовать слишком много информации от клиентов. Речь идет о злоупотреблении правом банков запрашивать у клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. (Данный документ мы приводим полностью ниже).

ЦБ сделал акцент на том, что "противолегализационные" меры должны применяться с учетом степени риска возможного совершения клиентами операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин прямо указал, что "В настоящее время мы выявляем случаи, когда банки используют это право, несмотря на отсутствие рисков легализации отмывания доходов и финансирования терроризма, в частности при совершении разовых операций, либо операций на незначительные суммы".

То есть то, что банки злоупотребляют правом на истребование информации при отсутствии существенных оснований с целью собственной выгоды, не секрет даже для регулятора. А вот стоило ли ждать того, что эти процессы начнут ощутимо тормозить экономику страны – тот еще вопрос.

Комментарии
RSS
10:57
+1
Ха! ВТБ требует! Вот — цена вопроса 30000 руб займа сотруднику.



предоставьте, мол, на бумаге абсолютно все и пешком в банк занесите…
Пришлось отказаться от операции — человек благодарит ВТБ.
11:11
+1
Ха банк Агророс требует: знакомый директор ООО брал кредит под залог авто оформленного на фирму, цена кредита в половину оценочной стоимости авто (оценка банка), документов принесли 2 мешка — за 1,5 года и с налоговой, и с бухгалтерии — отказали — слишком маленький штат сотрудников ХА.
Свежие комментарии пользователей
02:56 - 16.07.2019
Сегодня ВТБ заблокировал счет клиенту ИП-шнику на первый же платеж за аренду гаража другому ИП. Конечно - он сам...
Банк заблокировал счет? Сам дурак!
02:53 - 16.07.2019
Я с налоговой и с росреестром судилась, когда эти упыри захотели крытую парковку возле дома как недвижку рассматривать....
Движимая недвижимость или недвижимая движимость?
15:30 - 12.07.2019
дык блин понизьте налоги на осно или усн и енвд нахрен не нужен будет
ЕНВД после 2020 года - всё...
10:26 - 06.07.2019
История №2. Спортивно-креативная. Речь о клиентском фильтре. Я так сама в зал на другой конец города ездила, потому...
Антирейдер-37. Нестандарт.
10:23 - 06.07.2019
Установите конкретное контактное лицо по взаимодействию с налоговой в вопросе проверки. Обычно меня этим лицом...
Выездная налоговая проверка? Главное - спокойствие!
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru