29.03.2019

ЦБ: не рекомендую запрашивать излишнюю информацию у клиентов.

Случилось чудо и регулятор (Банк России) наконец-то заметил накал идиотии, при тольковании банками 115-ФЗ и кучи приказов ЦБ в его исполнение, и рекомендовал банкам не требовать слишком много информации от клиентов. Речь идет о злоупотреблении правом банков запрашивать у клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. (Данный документ мы приводим полностью ниже).

ЦБ сделал акцент на том, что "противолегализационные" меры должны применяться с учетом степени риска возможного совершения клиентами операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин прямо указал, что "В настоящее время мы выявляем случаи, когда банки используют это право, несмотря на отсутствие рисков легализации отмывания доходов и финансирования терроризма, в частности при совершении разовых операций, либо операций на незначительные суммы".

То есть то, что банки злоупотребляют правом на истребование информации при отсутствии существенных оснований с целью собственной выгоды, не секрет даже для регулятора. А вот стоило ли ждать того, что эти процессы начнут ощутимо тормозить экономику страны – тот еще вопрос.

Комментарии
RSS
10:57
+1
Ха! ВТБ требует! Вот — цена вопроса 30000 руб займа сотруднику.



предоставьте, мол, на бумаге абсолютно все и пешком в банк занесите…
Пришлось отказаться от операции — человек благодарит ВТБ.
11:11
+1
Ха банк Агророс требует: знакомый директор ООО брал кредит под залог авто оформленного на фирму, цена кредита в половину оценочной стоимости авто (оценка банка), документов принесли 2 мешка — за 1,5 года и с налоговой, и с бухгалтерии — отказали — слишком маленький штат сотрудников ХА.
Свежие комментарии пользователей
21:20 - 04.03.2024
>> говорили ему что стоит предпринять И что же предпринять, есть какой-то общий рецепт или он уникален для каждой...
Давно это было…
16:05 - 12.01.2024
Я даже знаю этого некомера)) С описания стало понятно, что это по сути линейное решение проблемы. Линейное для нас, а...
Наследники пролетают как фанера над Парижем.
13:56 - 02.01.2024
Прям классическая история. На днях объяснял знакомому, что нельзя просто оформить машину на дядю. Что в случае чего -...
Жабогадюкинские схемы.
17:45 - 13.12.2023
А по какой статье предусмотрена конфискация собственности за экстремистскую деятельность?
Считать экстремистами, бизнес отобрать!
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru