29.03.2019

ЦБ: не рекомендую запрашивать излишнюю информацию у клиентов.

Случилось чудо и регулятор (Банк России) наконец-то заметил накал идиотии, при тольковании банками 115-ФЗ и кучи приказов ЦБ в его исполнение, и рекомендовал банкам не требовать слишком много информации от клиентов. Речь идет о злоупотреблении правом банков запрашивать у клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. (Данный документ мы приводим полностью ниже).

ЦБ сделал акцент на том, что "противолегализационные" меры должны применяться с учетом степени риска возможного совершения клиентами операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин прямо указал, что "В настоящее время мы выявляем случаи, когда банки используют это право, несмотря на отсутствие рисков легализации отмывания доходов и финансирования терроризма, в частности при совершении разовых операций, либо операций на незначительные суммы".

То есть то, что банки злоупотребляют правом на истребование информации при отсутствии существенных оснований с целью собственной выгоды, не секрет даже для регулятора. А вот стоило ли ждать того, что эти процессы начнут ощутимо тормозить экономику страны – тот еще вопрос.

Комментарии
RSS
10:57
+1
Ха! ВТБ требует! Вот — цена вопроса 30000 руб займа сотруднику.



предоставьте, мол, на бумаге абсолютно все и пешком в банк занесите…
Пришлось отказаться от операции — человек благодарит ВТБ.
11:11
+1
Ха банк Агророс требует: знакомый директор ООО брал кредит под залог авто оформленного на фирму, цена кредита в половину оценочной стоимости авто (оценка банка), документов принесли 2 мешка — за 1,5 года и с налоговой, и с бухгалтерии — отказали — слишком маленький штат сотрудников ХА.
Свежие комментарии пользователей
01:46 - 29.11.2021
Не такая уж и крамольная. Коган об этом вещает постоянно
Чтоб денег было больше, их надо менее тщательно собирать.
11:22 - 26.11.2021
"Цифровой фашизм". Именно таким термином данные процессы определяют Фурсов и Катасонов. А этим ребятам не верить...
С 1 марта 2022 года ФНС «залезет в карман» физлиц.
21:59 - 18.11.2021
Ой. Хотелось бы в это верить конечно, но вот на уровне местных правоприменителей думается сложившиеся тенденции...
ВС поставил точку в вопросе «что есть недвижимость».
15:52 - 18.11.2021
"3.В доверенности нужно обязательно указать:" "МЧД можно будет передавать один раз в следующих случаях:" Мне...
Электронная доверенность для сотрудников с 2022 года. Уже скоро.
15:43 - 15.11.2021
всегда выше закона должен стоять здравый смысл.  Законодатель с вами не согласен. И правоприменители тоже. Достаточно...
Кофе по цене патента: можно ли совместить магазин и бар?
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru