Ужесточены антиотмывочные настройки безопасности банков.
Тихо, незаметно и без лишней помпы, банки чуть закрутили гайки в плане настроек мероприятий 115-ФЗ. Именно об этом мы предупреждали ранее.
Теперь ИП, получающий суммарно на расчетный счет суммы в месяц менее миллиона от 5-7 контрагентов, платящий налоги, взносы и все обязательные платежи, а остаток выводящий себе на карту и просто снимающий в кэш – персона подозрительная, ему стоит заблокировать счет и потребовать объяснений.
Причем объяснения из серии «…я ИП, плачу налоги, деньги поступающие – результат предпринимательской деятельности и как ими мне распорядиться решать мне же самостоятельно….» банк не устраивают, ибо он хочет видеть у ИП:
- зарплаты (аргумент что сотрудников нет не прокатывает),
- коммунальные платежи с расчетного счета,
- аренду,
- закупку офисных расходников,
- транспортные расходы,
- да и вообще: 60% движений по расчетному счету должно идти в безнале.
Если вы ИП и в вашем банке пока не так – готовьтесь. А еще лучше превентивно сами измените картину движения денег по расчетному счету, чтобы не привлекать внимание банковской безопасности.
