115-ФЗ ждет ужесточение.

Мы уже не раз говорили, что наш 115-ФЗ – это не более чем русификация международных финансово-правовых трендов FATF. Так же, уже не раз, сравнивая «задвиги» наших банков по 115-ФЗ и забугорную практику, 1w.ru обращал внимание читателей на то, что у нас еще как-то не сильно жестко. И вопли доморощенных всепропальщиков, что, мол, «…тут уже невозможно дела вести, то ли дело за бугром….» верны с точностью до наоборот.

Но хозяева денег такую тихую гавань размером с континент долго терпеть не могли и таки додавили наши внутрироссийские финансовые власти на ужесточение правил денежного оборота. Так что наш родной 115-ФЗ и куча нормативных актов в его исполнение в самое ближайшее время будет пересмотрен в сторону ужесточения.

Уже в начале 2020 года ЦБ РФ и Росфинмониторинг разработают для банков очередной алгоритм в сфере «противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма». Сделано это будет не по своей инициативе (да, Путин здесь ни при чём), а на необходимость этого прямо указала межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) после оценки эффективности российской антиотмывочной системы.

О том, что FATF (межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) потребовала усилить контроль в сфере антиотмывочного закона, рассказал 19 ноября на конференции «Регулирование деятельности кредитных организаций Банком России» заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный.

Россия по оценке FATF заняла пятое место в мире по эффективности национальной антиотмывочной системы. Но в FATF указали на необходимость выявления банками среди своих клиентов «политически значимых лиц», а также более качественного выявления бенефициаров своих клиентов.

«Мы не хотим вводить серьезные ужесточения и ориентированы на максимальное сохранение уже сложившегося механизм надзора, который устраивает и ЦБ, и банки»,— говорит Павел Ливадный. Однако, учитывая необходимость выполнения рекомендаций FATF, внимание к исполнению банками антиотмывочного законодательства будет повышенным, формы, в которых будет обеспечено выполнение пожеланий группы, находятся уже на обсуждении.

В ЦБ же отметили, что в рамках взаимных оценок FATF изучает как эффективность функционирования российской системы ПОД/ФТ, так и уровень технического соответствия стандартам FATF. «После опубликования текста отчета взаимной оценки Банк России совместно с другими ведомствами примет участие в подготовке плана мер по устранению недостатков российской системы ПОД/ФТ, выявленных FATF»,— заявили в ЦБ.

Так же в ЦБ сказали, что:

- «Если вы будете критиковать ЦБ за жесткий надзор, имейте в виду, что, с точки зрения FATF, надзор излишне либерален и, может быть, даже недопустим с точки зрения международных стандартов».

Но шутки шутками, а к ужесточению правил денежного обращения внутри РФ стоит быть готовым. Хотя бы морально. Кроме того, регуляторы финансового рынка указывают, что для выполнения новых требований необходимы дополнительно так же новые, соответствующие инструменты. А вот какими они будут – тот еще вопрос. Но то, что гайки по 115-ФЗ закрутят еще туже – сомнений не вызывает.