"Ломаем" назначение платежа легально.

Представьте, контору, торгующую досками и фанерой с одного склада, но из разных торговых точек. Представили? Отлично, идем дальше.

Вы покупаете фанеру в этой конторе. Много, выбираете весь складской остаток по определенной номенклатуре. Подписываете договор купли-продажи, оплачиваете и ждете доставку.

Но вместо доставки на следующий день, звонит менеджер и жутко извиняясь вам сообщает, что поставки не будет, так как в тот момент, когда вы покупали фанеру, ее же в другой торговой точке покупал другой человек самовывозом. И…. он ее уже забрал. Посему, вам контора торчит денег, признаем, так уж получилось, извините.

Вот только вот прямо сегодня-завтра мы вам их вернуть не можем, так как налоговый период обрушился на нас как всегда неожиданно, бухгалтерия налоги заплатила и на расчетном счету сейчас болт.

Представили ситуацию? На себя примерили? Из подобного можно выйти следующими способами:

• - Забрать другой товар, который есть в наличии. Ниже об этом говорить не будем, ибо речь о ином.
• - Фиксируете с продавцом сам факт возникновения долга и к вашему договору купли-продажи составляете допник, в котором полученный платеж обе стороны признают займом, со всеми вытекающими последствиями.
• - Вспоминаете слово «цессия» и абсолютно легально можете продать с какой-нить отсрочкой платежа данный долг кому угодно. Даже родной жене как физлицу.

  Теперь нафига оно надо:

• 1.Пресловутый 115-ФЗ и куча всяких подзаконных и полузаконных актов нормотворчества в его исполнение. Кто уже сталкивался с тем, что, к примеру, платеж с конторы занимающейся макаронами, на контору, торгующую рельсами, есть один из квалифицирующих признаков отмывалова, легализации и еще хрен пойми какой адской фигни? Не сталкивались? Тогда впереди вас ждет много интересных диалогов с банковскими безопасниками на предмет разблокировки счета.
• 2.Внимание налоговой. Один из маркеров, по которым налоговая возбуждалась в 2020-2021 гг. были займы среди структур, в уставные задачи которых подобная деятельность не входила. Как правило через них налоговики пытались выявить группы компаний, с целью либо натянуть общий оборот на НДС, либо размотать займы как способ спрятать реальную доходность. Но выявлены были сотни, а проблем из-за проверок огребли десятки тысяч.

Так вот, описанный выше финт позволяет решать несколько разных задач в зависимости от потребности:

- «ломать назначение» вполне себе легально, не прибегая к помощи помоечных структур, которые на себя за 1,5% транзита примут платеж «за фанеру», а далее отправят его с назначением «возврат займа». В описанной выше операции одни белки (никаких помоек и за связь с сомнительными контрагентами никому не прилетит), все в соответствии с законом, все участники операции доступны и готовы дать однотипных показаний кому угодно в какой угодно ситуации.

- строить отношения займодавец-заемщик (кому привычнее, смотрите как на должник-кредитор) опираясь на сложнодоступные для стороннего наблюдателя документы. Идеально для тайного финансирования каких-либо начинаний (никакой конспирологии – коммерческую тайну и законы ее регулирующие никто не отменял).

Берите на заметку – президент не раз говорил, что в правовом государстве живем, пользуйтесь таки правом, которое позволяет получать приятный финансовый результат не только избранным лицам и структурам.

Ну а в том, что один и тот же товар одномоментно приобрели двое, ничего противозаконного нет – бывает.