Банкиры шутят. Не смешно.

В то время, как предприниматели лихорадочно ищут замену традиционным поставщикам, новым способам оплаты, пробуют новые ниши, да и просто пытаются выжить, а граждане пытаются сохранить нажитое и помочь родственникам, ЦБ рекомендует:

1. Обращать повышенное внимание на операции физических и юридических лиц, направленные на обход специальных экономических мер, в том числе ограничений по валютным операциям.

2. Обращать повышенное внимание на нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой.

3. Примеры транзакционной аномалии — «нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о покупке товаров для последующей перепродажи», а также проведение операций, направленных на вывод средств за рубеж или на покупку и продажу криптовалюты.

4. При выявлении таких операций банки должны провести проверку в отношении клиента. Затем при необходимости в соответствии с антиотмывочным законодательством они имеют право отказать в проведении операции и направить информацию в Росфинмониторинг.

5. При отправке данных банки должны отдельно помечать заблокированные операции специальной маркировкой КОНТУР.

И в данном режиме банковские программы-аналитики работают уже две недели, наработав уйму статистики по клиентам и их активности.

На первом месте по запросам подтверждающих документов и блокировок счетов - Тинькофф.

На втором - ВТБ.

На третьем - ПСБ.

А вот к Сберу каких-либо особых претензий мы не услышали, что даже показалось странным - его активность в данном ракурсе вообще не несла признаков аномальности.