ВС: банк может отказать юрлицам в открытии счета.

Верховный Суд разрешил банкам отказывать бизнесу в открытии счетов с подачи Промсвязьбанка, который сначала выматывал клиента требованиями предоставить кучу документов, а когда клиент намека не понял и все запрашиваемое упорно предоставлял – вообще отказал без объяснения причины. Детали – в деле № А40-31224/2022.

Тем, кто не хочет изучать манускрипты ВС, расскажем, что опыт на себе ставило общество «Единение авторских исследований+», которое вместо открытого счета получило отказ с формулировкой «иные обстоятельства, дающие основания полагать, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации или финансирования терроризма».

Суды трех инстанций поддержали в этом споре бизнес – они решили, что общество предоставило все запрошенные документы, а банк не обосновал их недостаточность для устранения возникших у него сомнений в «чистоте» потенциального клиента.

А вот ВС не согласился с позицией нижестоящих судов и указал, что «банк может отказать в открытии счета не только при наличии доказанных и подтвержденных фактов, что такой счет открывается для легализации незаконных доходов, но и при наличии обоснованных подозрений».