21.06.2018
Новости антиотмыва: банки будут проверять гаджеты клиентов.
Нет, это не шутка юмора - ЦБ РФ на самом деле обязал банки проверять устройства, с которых клиенты переводят деньги.
Блажь? Цифровой фашизм? Да нет, что вы! Это же исключительно для борьбы с отмыванием доходов! Ну, по крайней мере, ЦБ так говорит в своем нормотворчестве для банков.
Так что теперь банки будут обязаны анализировать специфические и уникальные настройки и параметры устройств, с помощью которых клиенты работают со своими счетами и переводят деньги. Кроме того, банкам надлежит присваивать этим устройствам идентификаторы.
Если же данные идентификаторы у разных клиентов совпадут, банк должен будет считать их клиентами с повышенным уровнем риска. То есть блокировать доступ к пользованию счетом.
Данное нововведение, фактически закрепляет сложившуюся практику работы с клиентами наиболее «прогрессивных» банков и широко применяется в США и ЕС.
Так что в использовании IT-характеристик для анализа деятельности клиентов, рекомендованных ЦБ и уже используемого некоторыми участниками финансового рынка, какого-либо ноу-хау нет.
Свежие комментарии пользователей
10:09 - 06.07.2024
Была история в Уфе, по-моему, там автомобиль конфисковали у 19-ти летнего сына, так как его родители бюджетники и их...
Недвижимость родителей – конфисковать. 09:42 - 28.06.2024
от 28.06.2024:
Выбывший из дела о несуществующей расприватизации Челябинского электрометаллургического комбината...
Уголовный шлейф расприватизации, которой нет. 22:59 - 13.06.2024
Все так, но к сожалению практикой правоприменения вексель демонизирован полностью. Ну за исключением банковского,...
Переводной Вексель как аналог Факторинга 16:43 - 31.05.2024
Я вас умоляю, кого на верху там интересует - кто и как может угореть из нормальных людей? И о какой правоприменительной...
Кредиты и наследство не есть доказательство "белизны" имущества. 13:36 - 30.05.2024
Вспоминаю, как ещё года 2-3 назад пришёл в одно из уральских отделений Альфы (корпоративный отдел), как ИП. Сказал,...
Изменение настроек 115-ФЗ. Обсуждаемое
Рекомендуемые новости
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Свежее на сайте
Траст по-русски: если есть 100 млн., добро пожаловать в личный фонд.
26.07.2024 0 236
Лишить бизнеса и активов за экстремистскую деятельность.
25.07.2024 0 221
Аресты россиян за границей: некоторые факты на середину 2024 года.
24.07.2024 0 537
Заем в криптовалюте: как это и что это.
16.07.2024 0 527
У сбежавших полицейских миллиардеров арестовали очередные активы.
10.07.2024 0 698
Незаконный ТЦ и потратил=легализовал.
10.07.2024 0 911
КС: Акцепт и оферту можно развернуть.
09.07.2024 0 937
Недвижимость родителей – конфисковать.
05.07.2024 2 824
Коротко про блокировки по 115-ФЗ
04.07.2024 0 599
сами работники банков уже возмущаются, от особо рьяных банков-борцов за нравственность уходят клиенты. Это Москва и Питер может себе позволить а на периферии города маленькие «народную рекламу» еще никто не отменял. В моем банке по спискам полученным из налоговой блокируют счета или вызывают на допросы и требуют документы, а в ответ клиенты закрывают счета и уходят в другие банки — менее активные в этом отношении.
Тоже самое. Сарафанное радио работает в полный рост и клиент бежит куда может.
Господа держите деньги в банках, а банки под матрасом
— возвращение к старому и проверенному временем способу сохранения своих средств. Как вы к этому относитесь?