21.06.2018
Новости антиотмыва: банки будут проверять гаджеты клиентов.
Нет, это не шутка юмора - ЦБ РФ на самом деле обязал банки проверять устройства, с которых клиенты переводят деньги.
Блажь? Цифровой фашизм? Да нет, что вы! Это же исключительно для борьбы с отмыванием доходов! Ну, по крайней мере, ЦБ так говорит в своем нормотворчестве для банков.
Так что теперь банки будут обязаны анализировать специфические и уникальные настройки и параметры устройств, с помощью которых клиенты работают со своими счетами и переводят деньги. Кроме того, банкам надлежит присваивать этим устройствам идентификаторы.
Если же данные идентификаторы у разных клиентов совпадут, банк должен будет считать их клиентами с повышенным уровнем риска. То есть блокировать доступ к пользованию счетом.
Данное нововведение, фактически закрепляет сложившуюся практику работы с клиентами наиболее «прогрессивных» банков и широко применяется в США и ЕС.
Так что в использовании IT-характеристик для анализа деятельности клиентов, рекомендованных ЦБ и уже используемого некоторыми участниками финансового рынка, какого-либо ноу-хау нет.
Свежие комментарии пользователей
10:35 - 20.11.2024
Появилось в налогах авто, проданное 100 лет назад. Я в ГАИ - нет у вас такой машины. Я качаю госуслуги-авто. И там нет....
Налоговикам тоже стоит видеть берега. 11:25 - 03.11.2024
Во! 100% согласен! Жена так ателье свое просрала - доделывая за наемным персоналом недоделки и переделывая косяки...
Как работодатель работодателю. 13:16 - 01.10.2024
Я как специалист по кооперативам :blush: могу заметить, что при разводе - паевой взнос в кооператив так же подлежит...
69. 08:41 - 16.08.2024
п.3: все-таки экстрадировали:
https://t.me/official1wru/435
Аресты россиян за границей: некоторые факты на середину 2024 года. Обсуждаемое
Рекомендуемые новости
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Свежее на сайте
Налоговикам тоже стоит видеть берега.
20.11.2024 1 628
ЕНС-титаномахия.
18.11.2024 0 78
Обвинений в коррупции нет, но денег придется лишиться.
16.11.2024 0 637
Как работодатель работодателю.
02.11.2024 1 1092
Коррупционные активы сроков давности не имеют.
01.11.2024 0 370
Челябинский производитель лимонада судится с шестью торговыми сетями
26.10.2024 0 191
Итоги 3-го раунда онлайн-квиза «Докажи обнал».
22.10.2024 0 562
Итоги 2-го раунда онлайн-квиза «Получить долги».
20.10.2024 0 241
сами работники банков уже возмущаются, от особо рьяных банков-борцов за нравственность уходят клиенты. Это Москва и Питер может себе позволить а на периферии города маленькие «народную рекламу» еще никто не отменял. В моем банке по спискам полученным из налоговой блокируют счета или вызывают на допросы и требуют документы, а в ответ клиенты закрывают счета и уходят в другие банки — менее активные в этом отношении.
Тоже самое. Сарафанное радио работает в полный рост и клиент бежит куда может.
Господа держите деньги в банках, а банки под матрасом
— возвращение к старому и проверенному временем способу сохранения своих средств. Как вы к этому относитесь?