Отчитаться за транзакцию в 1000 рублей? Легко!
Отчитаться перед банком за транзакцию в 1000 рублей? Легко! Именно так многие банки «вдруг» стали толковать набивший оскомину 115-ФЗ, доводя до полного маразма изложенные в нем постулаты. И в этом начинании кто во что горазд: одни – требуют прислать фото карт, с которых были переведены деньги, другие - блокируют счет, до получения объяснений экономического смысла операции…
Как утверждают представители некоторых банков, «… политика кредитных организаций направлена на пресечение различных нелегальных схем. А усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов».
Но при этом, кто-бы чтобы там не хотел, всё, что вправе потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он и никаких иных доказательств по p2p-переводам банк требовать не может. Если же требуют – клиенту остается либо жаловаться в ЦБ, либо идти в суд.
А все рассказы банкиров, что, мол, это не они такие, а 115-ФЗ их обязывает Росфинмониторинг об подобных операциях уведомлять – ложь и провокация. Ибо Росфинмониторингу вообще не интересны перемещения сумм, менее 600000 рублей.
