27.02.2023

Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему по уходу ресторанов от налогов.

По сообщению ТАСС, Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему, по которой рестораны выводили деньги из-под надзора через структуру, связанную ранее с онлайн-казино.

Был реализован принцип т.н "разлома эквайринга", а ключевым звеном в ней была РНКО "РИБ" (расчетная небанковская кредитная организация "Русский инвестиционный банк").

На данной базе была реализована дорогостоящая инфраструктура - собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, сеть терминалов по приему кэша. При этом, у РНКО "РИБ" не было своего эквайринга, а также права самостоятельно подключать розничные торговые точки.

То есть «РИБ» был агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполнял расчетную функцию. На его этапе происходила смена денежного потока, и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных - автосалонам, туроператорам, аптекам.

Всего в сети было более 5 тыс. терминалов по приему наличных платежей. В схему были включены три банка-эквайера, три расчетных банка и несколько промежуточных банков. Все их объединяла между собой процессинговая инфраструктура, работающая на тех же вычислительных мощностях, что и в свое время в РНКО "РИБ".

Схема функционировала с 2018 по 2022 год, и ее годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей, а размер дохода составил 8-10% от этой суммы.

Справка: разлом эквайринга - схема, суть которой заключается в том, что:

- транзакция по карте в ресторане не имеет связи с реальным платежом в пользу заведения,

- для клиента это выглядит как обычный платеж,

- собранный таким образом кэш аккомулируется,

- на расчетный счет ресторана не вносится,

- ресторан получает деньги безналичным путем от одного из участников схемы.

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
12:10 - 22.03.2023
Двадцать пятый раз уже эту новость вижу в разных источниках в таком формате. Читаешь и офигеваешь - годовой доход в 600...
Дробление с уголовкой.
23:44 - 19.03.2023
Обращение к материнскому инстинкту часто выключает мозг полностью! Это я всем как баба совершенно компетентно...
Антирейдер 51. И явилось финансовое чудо!
19:19 - 10.03.2023
Судебное решение вынесено в 2005 году (а иск подан еще в 2000). В нем нет ни слова об отклонении иска на том основании,...
Американский суд - самый честный суд в мире, но это не точно.
14:34 - 08.03.2023
.... - Чем вы можете обосновать выдачу векселя? - Ваша честь, вексель есть ничем не обусловленное обязательство......
Вексель в процедурах банкротства.
12:43 - 21.02.2023
Нуууу, не все так безоблачно. Администрирование ИП-водителя все равно упадет на вашу бухгалтерию, что как бы уже очень...
Транспорт на основном юрлице? Не-не-не!
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru