Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему по уходу ресторанов от налогов.

По сообщению ТАСС, Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему, по которой рестораны выводили деньги из-под надзора через структуру, связанную ранее с онлайн-казино.

Был реализован принцип т.н "разлома эквайринга", а ключевым звеном в ней была РНКО "РИБ" (расчетная небанковская кредитная организация "Русский инвестиционный банк").

На данной базе была реализована дорогостоящая инфраструктура - собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, сеть терминалов по приему кэша. При этом, у РНКО "РИБ" не было своего эквайринга, а также права самостоятельно подключать розничные торговые точки.

То есть «РИБ» был агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполнял расчетную функцию. На его этапе происходила смена денежного потока, и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных - автосалонам, туроператорам, аптекам.

Всего в сети было более 5 тыс. терминалов по приему наличных платежей. В схему были включены три банка-эквайера, три расчетных банка и несколько промежуточных банков. Все их объединяла между собой процессинговая инфраструктура, работающая на тех же вычислительных мощностях, что и в свое время в РНКО "РИБ".

Схема функционировала с 2018 по 2022 год, и ее годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей, а размер дохода составил 8-10% от этой суммы.

Справка: разлом эквайринга - схема, суть которой заключается в том, что:

- транзакция по карте в ресторане не имеет связи с реальным платежом в пользу заведения,

- для клиента это выглядит как обычный платеж,

- собранный таким образом кэш аккомулируется,

- на расчетный счет ресторана не вносится,

- ресторан получает деньги безналичным путем от одного из участников схемы.