06.10.2023

​Арбитраж Криптовалют, племя молодое, непуганое…

Как я недавно рассказывал в своих соцсетях – ко мне обратились ребята, занимающиеся арбитражем криптовалют.

Смысл этой деятельность такой:

Вы смотрите на курс крипты на разных площадках/биржах, и когда есть возможность – покупаете в одном месте дешевле и тут же продаёте в другом месте дороже.

При этом в сегменте P2P (peer-to-peer) когда продавец и покупатель работают напрямую без посредников – спред (разница между покупкой и продажей) могут быть максимальными.

В итоге сама работа выглядит так:

1. Ребята заводят на одну из бирж фиатные деньги различными способами (перевод, наличкой в офис, приобретают баланс у других игроков и т.д.)

2. На эти деньги покупают на споте чаще всего USDT (это криптовалюта привязана к доллару США, и имеет фиксированный с ним курс)

3. Выставляют этот USDT на продажу через P2P как мейкер (создатель объявления) на 15-40 копеек дороже.

4. При продаже получают оплату переводами на свои карты. Фиксируют прибыль в 0,1-0,3%.

5. Продав всю партию – делают новый круг. Скажем, если изначальная сумма была 100000 рублей, то за день она побывает на карте 4-15 раз в зависимости от ряда условий (работоспособности, возможности пополнения баланса биржи и т.д.).

6. Иногда с карты нужно деньги для нового круга снимать в нал.

В итоге за сутки прибыль с 0,1% вырастает до 1-1,5% от изначального капитала.
А капитал часто не 100000 рублей, а 100000 $. Иногда миллионы долларов.

Это же золотое дно, скажите вы мне. С учётом сложного процента – это 400-800% годовых. Но есть одно жирнющее НО.

Те, кто занимался оптимизацией НДС уже смахнули скупую ностальгическую слезу.

Карты, при таких оборотах и постоянном съеме – умирают очень быстро. В течении пары дней/недель.

ФЗ 115 не спит, и бдит.

Некоторые, типа СберПервый живут при обороте до 100 миллионов рублей, другие дохнут чаще.

Естественно, что все свои карты у ребят уже давно умерли, и сами они в черных списках всех банков.

Поэтому в дело пошли карты родственников/друзей/знакомых.
Но и они скоро сдохли.

Поэтому далее в дело вступили дроповоды. Карты стали покупаться на абсолютно левых людей (дропов)

И тут вновь скупые слезы ностальгии потекли у тех, кто занимался оптимизацией НДС.

Карты дропов блочатся постоянно, и при этом на них есть реальный баланс, иногда большой. Банк не дурак, и блокирует счёт, когда на нём есть бабло.

И капитал ребят морозится на определенное время.

А иногда его тупо пиздят сами дропы, ибо формально бабки на счёте принадлежат им, и ничего ты с этим не сделаешь.

Вот с такой проблемой пришли ко мне ребята. Что делать, чтобы банковские карты не блокировали, а если и блокировали, то, чтобы дроп не смог их украсть.

Но я ребят расстроил, ибо их проблема – это только вишенка на торте настоящих проблем.

Во-первых – всех, кто гонял бабки в таком размере по личным картам, ждёт неиллюзорная возможность пообщаться с налоговыми инспекторами.

И если Вы им всё честно расскажите, что это бабки за покупку/продажу крипты – ловите признание своей деятельности предпринимательской. И плевать, что ИП Вы не открывали. Судебная практика по этому вопросу уже давно сформирована вплоть до Верховного и Конституционного суда. Если Вы получаете систематически прибыль от одного источника – то всё, этого достаточно.

Следующим шагом, налоговый инспектор начислит на все ваши поступления (это важно) НДС сверху. Именно сверху. То есть Вы получили перевод 1000000 рублей, значит должны заплатить сверху 200000 НДС, а еще 20% налога на прибыль.

При этом налоговые вычеты Вы сделать не сможете, так как это могут сделать лишь оформленные предприниматели, получающие правильно оформленные счета-фактуры.

Во-вторых - вся полученная ИФНС информация будет передана в Следственный Комитет, и там уже будут решать, что делать с Вами.

Если сумма вашего «дохода» превысит 2 миллиона 250 тысяч рублей – то Вы выхватите часть 1 статьи 171 УК РФ «Незаконное предпринимательство» и светят вам штрафы или арест до 6 месяцев.
Если же «доход» больше 9 миллионов рублей – то светит Вам лишение свободы до 5 лет.

По статье 198 УК РФ «Уклонение от уплаты налогов физическим лицом», если налог не уплачен в крупном размере, то Вам грозит 1 год лишения свободы. Если в особо крупном – 3 года.
Крупным размером в настоящей статье признается сумма налогов, сборов, страховых взносов, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд два миллиона семьсот тысяч рублей, а особо крупным размером - сумма, превышающая за период в пределах трех финансовых лет подряд тринадцать миллионов пятьсот тысяч рублей.

Бонусом Вам могут пририсовать статью 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность», там санкции до 5 лет лишения свободы.
И любимую почти у всего ОБЭП – статью 210 УК РФ «Организация преступного сообщества».


И вот заработали Вы своими прокрутами 500% годовых на свой капитал, а сверху у вас миллионная задолженность по налогам и открытые уголовные дела.

Поэтому минимальный предохранитель при такой работе – открытие своего ИП на упрощенке. Как минимум от НДС Вы отбиваетесь и незаконное предпринимательство отпадает.
Ну а с остальным – надо работать. Вдумчиво работать.


Так же я решил ребятам вопрос, с которым они пришли.
Я им объяснил, как делать так, чтобы дроп не смог украсть заблокированные деньги, и как максимально быстро их вывести (те, кто занимались НДС оптимизацией уже поняли, о чем речь)

Так же я разработал им схему работы, когда карты не нужны в принципе. Схема уже ими опробована, и признана рабочей. Да, трудозатраты по ней больше, а спред не всегда большой. Но это в моменте.

При этом отпадают траты на еженедельную покупку карт и геморрои с их блокировками.

Если кому интересно – эти рекомендации я расписал отдельно.
Но выкладывать их за бесплатно или за 200 рублей, при том, что они обошлись этим клиентам на порядок дороже – неправильно.
Поэтому если действительно нужно – приобретайте доступ.
https://boosty.to/ivankolco/posts/9d6cdb47-0387-4c...

Комментарии
RSS
Нет комментариев. Ваш будет первым!
Свежие комментарии пользователей
10:09 - 06.07.2024
Была история в Уфе, по-моему, там автомобиль конфисковали у 19-ти летнего сына, так как его родители бюджетники и их...
Недвижимость родителей – конфисковать.
09:42 - 28.06.2024
от 28.06.2024: Выбывший из дела о несуществующей расприватизации Челябинского электрометаллургического комбината...
Уголовный шлейф расприватизации, которой нет.
22:59 - 13.06.2024
Все так, но к сожалению практикой правоприменения вексель демонизирован полностью. Ну за исключением банковского,...
Переводной Вексель как аналог Факторинга
16:43 - 31.05.2024
Я вас умоляю, кого на верху там интересует - кто и как может угореть из нормальных людей? И о какой правоприменительной...
Кредиты и наследство не есть доказательство "белизны" имущества.
13:36 - 30.05.2024
Вспоминаю, как ещё года 2-3 назад пришёл в одно из уральских отделений Альфы (корпоративный отдел), как ИП. Сказал,...
Изменение настроек 115-ФЗ.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru